Бесплатные консультации
по телефону в Москве
8 499 350-44-96
Бесплатные консультации
по телефону в Санкт-Петербурге
8 812 309-56-81
Занять денег
Получите быстрый займ до 100 000 рублей в режиме онлайн

Особенности банкротства отдельных категорий должников

Из-за непростой современной экономической ситуации, каждая компания может на определенном этапе своей деятельности столкнуться с банкротством или финансовой несостоятельностью. Процесс банкротства в большинстве случаев идет своим чередом, но для некоторых категорий организаций она заметно отличается от прочих. В данной статье мы обратимся к рассмотрению особенностей процедуры банкроства отдельных категорий должников.

Особенности банкротства отдельных категорий деятельности

Современное законодательство делает определенные различия между разными категориями должников. Это нововведение демонстрирует специфичность банкротства организаций отдельных видов. Речь идет об организациях сельскохозяйственной отрасли, градообразующих предприятий и банках.

Градостроительные организации

признаки банкротства несостоятельности отдельных категорий должников

Рассматривать вопрос об особенностях банкротства отдельных категорий должников стоит начать с градостроительных организаций. В эту категорию попадают юридические лица, количество постоянных работников которых составляет не менее половины общего населения города или иного населенного пункта, где базируется организация. Законодательство РФ специально оговаривает особенности банкротства подобных предприятий.

В частности, в нем приведен перечень лиц, принимающих участие в процессе признания несостоятельности. Их количество не постоянно и варьируется в зависимости от органов местного управления и количества местного населения. При желании арбитраж может привлечь к процессу также и органы местной власти. В результате появляется множество возможностей для ликвидации организации.

Даже если во время судебного процесса кредиторы начнут настаивать на несостоятельности, арбитражный суд может вместо этого назначить со стороны внешнее управление, не объявляя организацию банкротом. Количество кредиторов никакого значения не имеет, однако ответственным органам при таком подходе придется перенять часть ответственности на себя и стать поручителями по кредитам. Срок установления контроля за предприятием не может превышать один год с даты вынесения решения: не более 2,5 лет.

Задача органов управления заключается в улучшении финансового положения предприятия. В качестве одного из вариантов является инвестиции в предприятие, поиск новых сотрудников или создание рабочих мест.

Сельскохозяйственные организации

для определения наличия признаков банкротства должника учитываются
Банкротство сельскохозяйственных организаций обусловлено сезонностью и другими внешними факторами

Имеются свои нюансы и при банкротстве предприятий сельскохозяйственной сферы. Признаки банкротства несостоятельности отдельных категорий должников здесь зависят от того, что данные компании имеют сезонный режим работы. Признание несостоятельности такой компании может быть только в том случае, если переработка выращенной продукции и ее последующая реализация приносит не более половины совокупного объема прибыли.

Если дело доходит до продажи имущества предприятия, преимущество отдается другим организациям, работающим в данной сфере. Земельные участки во владении предприятия могут быть отчуждены в принудительном порядке государством.

Отметим, что законодательство предусматривает особые санкции в отношении подобных компаний. Например, из-за сезонного характера работ внешнее управление может быть растянуто на куда больший срок. В отдельных случаях он достигает почти 2 лет. Только в том случае, если за это время не удалось добиться никаких положительных сдвигов, организация может быть признана финансово несостоятельной.

Обратите внимание на материалы о том, как составить заявление о признании должника банкротом.

Кредитные организации

В случае кредитных организаций, процесс банкротства регулируется соответствующим Федеральным законом. По нему организация не вправе объявлять себя банкротом самостоятельно, это входит в полномочия только арбитражного суда. Формальный признак несостоятельности здесь сокращен всего до месяца. Для предотвращения несостоятельности используется реорганизация, финансовое оздоровление и внедрение внешних управляющих.

Начать процесс о признании несостоятельности арбитраж может когда у предприятия отзовут лицензию. Обратиться в суд может как сама компания, ее кредиторы и ФНС, но еще и Банк России. Иногда обращение самой компании является обязательным, а не просто возможным.

Начало банкротства может быть положено, если с момента последнего исполнения требований кредитора прошло больше месяца, а совокупный объем кредита превышает 1000 МРОТ. Мировое соглашение в данной ситуации оказывается недоступно. За процессом банкротства следит Банк России.

Признаки банкротства

В общем случае несостоятельным может считаться организация, у которой имеется задолженность свыше 100 тысяч рублей перед кредитором. Однако признать юридическое лицо банкротом можно только в судебном порядке.

Для установления признаков банкротства должника берут важны:

  • сумма займа с учетом накопившихся штрафов и процентов;
  • предоставленные услуги;
  • размер долга за полученные товары;
  • объем долга, возникшего из-за неосновательного обогащения;
  • размер долга из-за причинения вреда кредитору, за вычетом ситуаций, когда должник берет на себя ответственность за причинение вреда здоровью конкретных лиц;
  • долги по выплатам авторских отчислений и т.п.

особенности банкротства отдельных категорий должников юридических лиц

Как определить банкротство

Итак, что необходимо учитывать для определения признаков банкротства компании-должника? Два главных фактора: это время, прошедшее с момента последнего платежа и совокупный объем задолженности. Что именно входит в последний, было раскрыто в предыдущем пункте.

Важно знать, что сумма обязательных платежей или совокупных денежных обязательств тогда учитывается, когда он был установлен в судебном порядке. Если должник решит оспорить требования со стороны кредиторов, то данные параметры определяются арбитражем.

Возможно вам будет полезна статья о процессе оспаривания сделок должника-банкрота.

Банкрот обладает следующими признаками:

  • не способен удовлетворить требования кредиторов на протяжении трех месяцев с момента даты их исполнения;
  • долг превышает стоимость имущества организации;
  • задолженность для физ. лица 10 тысяч рублей и более, для юрлиц 100 тыс. руб. и более;
  • наличие судебного акта о банкротстве лица.

что необходимо учитывать для определения наличия признаков банкротства должника

Поручительство

поручительство при банкротстве основного должника
В качестве поручителя чаще всего выступает владелец организации, где работает заемщик

Одним из самых частых в наши дни видов выдачи кредита является поручительство. Наличие поручителя по кредиту выгодно кредитным организациям, так как снижает вероятность невыплаты. Вследствие этого, если желающий получить кредит предоставляет поручителя, денежные средства могут быть выданы ему под более скромный процент. Если же у заемщика нет ни положительной кредитной истории, ни поручителя, то получение им кредита находится под большим вопросом.

Распространено поручительство и в сфере займов юридическими лицами. Здесь наличие поручителя является практически обязательным в большинстве банков. Это обусловлено тем, что собственники предприятия по закону не несут никакой денежной ответственности в случае просрочки кредита или, в самом тяжелом случае, банкротства. Отвечает за все сама организация собственным имуществом, так что вернуть долг в случае трудностей оказывается очень проблематично.

В качестве поручителя в таком случае чаще всего выступает владелец компании. Гораздо реже берется кредит под поручительство наемных работников: начальников отделов, директора или бухгалтера. Опасность состоит в том, что им придется отвечать за долги работодателей собственными средствами, но отказаться от поручительства они не могут из-за опасности потерять работу.

Важно! Согласно Пленуму Арбитражного суда от 12.06.2012, никакие обстоятельства основного должника, вплоть до смерти, не снимает ответственности поручителя. Но на практике имеется ряд особенностей при признании несостоятельности, но в целом картину это не меняет: если должник перестал выплачивать кредит, ответственность ложится на поручителя.

Имеется здесь важный нюанс: в законодательстве не описан случай, когда банкротом становится физическое лицо. Однако можно не сомневаться, что в случае возникновения подобной ситуации суд по аналогии перенесет все долги на поручителя. Очень часто случается, что после этого и сами поручители объявляют о своем банкротстве в связи с невозможностью выплатить неподъемные для себя суммы. Таким образом, поручительство при банкротстве основного должника может обернуться несостоятельностью поручителя.

Заключение

По традиции банкротство привлекает к себе немалый публичный интерес, куда больший, чем при закрытии компании по какой-либо иной причине. Невозможность получить выплаты затрагивает интересы многих участников финансового рынка. В результате множество сил сторон уходит на то, чтобы по возможности смягчить последствия подобной ситуации.

Для должника несостоятельность также становится серьезным испытанием – многие стараются по возможности сох ранить свое дело и имущество, что удается далеко не всегда.

Добавить комментарий