Бесплатные консультации
по телефону в Москве
8 499 350-44-96
Бесплатные консультации
по телефону в Санкт-Петербурге
8 812 309-56-81
Занять денег
Получите быстрый займ до 100 000 рублей в режиме онлайн

Как купить дебиторскую задолженность на торгах?

Когда компании становятся банкротами, то на продажу выставляется имеющееся имущество, а так же право на взыскание дебиторской задолженности с других организаций и физических лиц. Это самое право может выкупить любое физическое лицо или организация, причем по стоимости, которая будет в разы меньше самого долга. Самый важный момент – правильно выбрать компанию, которая в состоянии погасить долг.

Как лот попадает на торги

Как купить дебиторскую задолженность на торгах?Для продуктивной работы необходимо подробно разобраться в вопросе, где и как купить дебиторскую задолженность на торгах. Для этого рассмотрим всю процедуру попадания задолженности на торги подробнее.

Перед выставлением лота на торги проводится процедура инвентаризации имущественных прав и самого имущества предприятия-банкрота. Далее должны осуществляться мероприятия и действия по взиманию долга, но поскольку они могут затянуться на достаточно длительный срок, то выгоднее осуществить продажу дебиторской задолженности на торгах, хотя и не по полной стоимости.

Важно! На торгах есть большой риск «нарваться» на такой лот, по которому потом получить какие-либо средства не получится. Чаще всего такая ситуация возникает, когда фирма-должник так же находится на стадии признания себя банкротом, либо ликвидируется, либо истек срок давности взыскания задолженности по суду.

В среднем, процент реальных выплат по задолженностям около 10%. Именно поэтому необходим грамотный анализ перед приобретением права на взыскание дебиторской задолженности.

Покупка дебиторской задолженности на торгах

Чтобы проведенная работа была эффективной и вложенные средства были потрачены не напрасно, необходимо придерживаться следующего плана:

  1. Поиск лота. В интернете существуют различные площадки, например, «Банкротный шпион» или «Электронные системы Поволжья», где размещены лоты и оказывается возмездная консультация по представленным объектам. Так же аукцион дебиторской задолженности можно найти самостоятельно по объявлениям, размещенным в СМИ.
  2. Отсеивание. Необходимо провести самостоятельную проверку на предмет начатой процедуры банкротства должников, а так же тех организаций, за которыми начато наблюдение.
  3. Изучение документов. Это самый сложный и самый важный пункт, поэтому на нем стоит остановиться подробнее.

Вам потребуются:

  •  выписка из ЕГРЮЛ для отслеживания изменений в компании. Их наличие говорит о том, что фирма действующая, с ней можно будет вести работу. Получить выписку можно на официальном сайте налоговой инспекции;
  • картотеки арбитражных дел – выяснить, не было ли судебных дел между контрагентами, подавались ли кем-то из них апелляции; так же не должно быть налоговых задолженностей или долгов по иным социальным выплатам;
  • так же желательно изучить информацию о компании в интернете, узнать новости, поискать и прочитать свежие отзывы – таким образом можно выяснить, активна ли фирма на данный момент.

Как только все вышеизложенные действия выполнены, виден результат, который устраивает покупателя, т.е. компания не окажется банкротом в ближайшее время, деятельность активно ведется, долги по налогам и социальным выплатам отсутствуют, то появляется реальный шанс взыскать определенную в торгах сумму с этого должника. При наличии судебного решения – исполнительного листа – в пользу взыскания долга и соблюдении всех вышеизложенных факторов практически появляется гарантия на получение денег. Следующим этапом необходимо просто передать это самое решение судебным приставам на исполнение.

Основания возникновения задолженности.

Как купить дебиторскую задолженность на торгах?Часто случаются ситуации, что исполнительного документа нет, тогда необходимо предпринять еще ряд действий в отношении фирмы-должника. После приобретения лота необходимо собрать пакет документов для передачи их в суд.

В суде придется доказать факт того, что сделка была совершена, а долг не погашен. Для это потребуется представить следующие документы:

  • Договор между контрагентами – если имеется в наличии.
  • Счет-фактура или товарная накладная, акт выполненных работ.

Если данные документы имеются в наличии, прошло не более 36 месяцев с момента последней выплаты по данной дебиторской задолженности, то можно смело подавать иск и ждать заседания. После вынесения решения в Вашу пользу о взыскании, компания-должник может в течение месяца обжаловать его. Если этого не происходит, то полученный исполнительный лист передается судебным приставам.

Стоимость на торгах

Как купить дебиторскую задолженность на торгах?Если проанализировать перечень выставленных лотов, можно увидеть различные варианты цен. Лоты начинаются от нескольких сотен рублей и доходят до миллионов. Конечно, на данный показатель сильно влияет изначальная сумма долга, средняя цена за лот обычно выставляется около 10% от нее.

Если задолженность компании около 1000000 рублей, то цена за лот будет варьироваться от 80000 до 120000, появляется реальный шанс заработать.

Если же цена будет колебаться в районе 5000-10000, то ее покупка вряд ли принесет прибыль. То есть, необходимо быть внимательным с явно заниженными ценами.

«Дорогая» задолженность тоже не гарантирует того, что она «сработает» на руку. В дальнейшем цена на нее может значительно упасть, а лот окажется неработоспособным.

Ключевой момент при покупке – это не цена, а детальное изучение факторов, перечисленных выше.

Продажа дебиторской задолженности

Как купить дебиторскую задолженность на торгах?

Если организации срочно требуются деньги, но возможности и времени участвовать в судебном процессе сейчас нет, то можно продать дебиторскую задолженности третьему лицу на торгах. Для этого потребуется соблюдение нескольких правил:

  1. Продажа возможна только в случае, если не вышел срок исковой давности;
  2. Местонахождение дебитора известно, он находится на территории Российской Федерации или иностранного государства, с которым заключен договор правовой помощи;
  3. Дебитор не запустил процедуру ликвидации;
  4. Дебитор не находится на стадии объявления банкротства.

Перед выставлением дебиторской задолженности на торги необходимо получить поддержку комитета кредиторов.

Предполагается, что установленная цена будет ниже номинальной стоимости долгового портфеля конкретной организации.  Для этого производится оценка следующих параметров:

  • Реальность получения средств по задолженности;
  • Ликвидность средств, подлежащих возвращению;

В данном случае должник не является стороной договора, хотя и принимает непосредственное участие в дальнейших денежных расчетах. С победителем торгов подписывается протокол о результатах, составляется договор о купле-продаже долга. В договоре необходимо четко прописать условия и сроки сообщения должнику о смене кредитора, чтобы в дальнейшем не возникло путаницы при взыскании средств.

Заключение

Итак, покупка дебиторской задолженности является способом хорошего заработка для одних компаний и возможностью реализации имущественных прав при ликвидации или банкротстве.

Приобретение дебиторской задолженности возможно на специализированных интернет-площадках или по соответствующим объявлениям в средствах массовой информации. Главное – оценить задолженность перед покупкой, чтобы вложение средств не было убыточным. В случае если сделка кажется сомнительной, то лучше от нее отказаться.

Добавить комментарий