Меры по восстановлению платежеспособности должника

От банкротства никто не может быть застрахован. Восстановления платежеспособности должника и погашения долга – процессы, который невозможно представить друг без друга. Процедуру можно реализовать только в случае соблюдения ряда норм и правил. Перед началом процесса следует внимательно ознакомиться с путями, которые позволят добиться желаемого результата.

Признаки неплатежеспособности

Процесс банкротства длительный. Именно поэтому следует заранее узнать признаки неплатежеспособности должника. Рассмотрим подробнее:

1. Человек или организация больше не могут рассчитываться по своим денежным обязательствам. К примеру, по кредиту средства не могут быть внесены на счет в установленное время.
2. На настоящий момент неисполненными числится более 10% всех обязательств. При этом средства не вносились на счета более 30 дней. Дополнительно не удается рассмотреть перспективу стабилизации финансового положения в ближайшее время.
3. Задолженность намного больше, чем все имущество. При этом также учитывается право требования. Промышленное предприятие в таком случае останавливает производство. Решение проблемы в судебном порядке производится если у человека нет имущества, за счет которого можно производить взыскание.

Действия кредитора

Даже при банкротстве должника его кредитор не должен терять надежду на возврат средств. Однако для этого потребуется приложить ряд усилий.

Первые действия можно принимать после публикации в «Коммерсанте» объявления о признании себя банкротом. Также существует специальный государственный сайт, на который помещается информация данного типа.

В течение месяца после публикации кредитор в праве обратиться в суд с прошением о взыскании средств в свою пользу. Государственный орган сформирует реестр претензий, которые должны быть удовлетворены. Вместе с заявлением необходимо также подать другие документы, которые подтвердят право на возврат средств.

Детально с ними ознакомиться можно в статьях Арбитражного процессуального кодекса. Если документы составлены правильно, то дело будет рассматриваться в судебном порядке. В нем будет принимать участие не только ответчик, но также остальные кредиторы, работники и налоговые органы.

По окончанию суда кредиторов вносят в реестр требований. Далее будет произведено собрание, на котором каждый участник получит право голосовать. Количество голосов напрямую зависит от соотношения частного кредита к их общей сумме.

Восстановление платежеспособности

Меры по восстановлению платежеспособности должника в полном объеме описаны в ст. 109 ФЗ № 127. Если ни одно из данных условий не даст результат, то процедура проводиться не будет.

Начать процесс восстановления можно в любое время. Однако план должен быть разработан в течение одного месяца после назначения управляющего. Как правило, в качестве инициатора выступает арбитражный суд. У организации остается возможность опротестовать решение о банкротстве. Однако для этого потребуется предоставить ряд неопровержимых доказательств.

Если возникает необходимость обратиться к правовому аспекту банкротства, то следует прочитать ФЗ № 127. Детально процесс описан в ст. 109 данного нормативно-правового акта. Для решения финансовой проблемы предприятию может быть предложено выполнение следующих мероприятий:

1. Прекращение работы нерентабельных филиалов.
2. Востребование задолженности у своих должников.
3. Права требования уступаются.
4. Производство перепрофилируется под прибыльное.
5. Допускается также продать имущество должника для погашения кредита.
6. Выпуск ценных бумаг, которые позволят стабилизировать финансовое положение компании.
7. Возможно также замещение активов.
8. Смена собственника предприятия путем его продажи.
9. Отчуждение отдельных частей имущества должника.

Допускается также использовать другие меры, которые позволят вернуть платежеспособность. При этом важно детально проанализировать ситуацию должника. Не следует отчаиваться, ведь всегда существует выход даже из самой сложной финансовой ситуации.

Основные меры восстановления статуса

Ниже рассмотрим подробнее основы методы.

Замещение активов

Восстановление платежеспособности должника достаточно часто производится посредством замещения активов. К примеру, создается акционерное общество, которое в дальнейшем будет нести ответственность за распоряжение имуществом предприятия.

Допускается создавать сразу несколько таких организаций. Однако в любом случае в их распоряжение поступает имущество и средства компании, на основании которой они были созданы.

Данный метод восстановления платежеспособности применяется только в том случае, если на него дают разрешение все кредиторы.

Новая организация образовывается с целью продажи ее акций на торгах. Благодаря этому руководители получают возможность распоряжаться ценными бумагами и их частью. Полученные средства используются для платы по долговым обязательствам.

Дополнительно следует отметить, что все трудовые договора после реорганизации сохраняют свое действием. Роль должника сохраняется за учредителем, а сокращение штата производить категорически запрещено. После восстановления платежеспособности такое уведомление получают все должники.

Продажа фирмы

Для восстановления платежеспособности предприятия допускается также провести смену его собственника. Однако предварительно потребуется провести торги, которые будут включать материальные и нематериальные права. Переход их осуществляется вместе с обязанностями.

Внешний управляющий учреждает открытые торги. В них сможет принять участие каждый желающий. Для привлечения целевой аудитории рекомендуется предварительно дать объявление в СМИ о проведении данного мероприятия.

Торги имеют свою особенность – конечная стоимость будет установлена кредиторами. Предварительно проводиться их собрание, на котором принимается данное решение. Рекомендуется дополнительно привлечь оценщиков. Они помогут быстро определить конечную стоимость предприятия.

Результатом успешных торгов становится ликвидация задолженности новым собственником предприятия. Если мероприятие не дало должный результат, то кредиторы должны принять решение о снижении балансовой стоимости. Как правило, ее уменьшают на 10%.

Выпуск акций

Быстро восстановить платежеспособность помогает выпуск на рынок ценных бумаг, нового пакета акций предприятия. Однако данная мера производится только с разрешения собрания кредиторов. Дополнительно следует отметить, что купить акции можно только за наличные средства.

Если было решено восстанавливать платежеспособность таким способом, то он будет больше всего интересен лицам с акциями. Процесс должен быть в обязательном порядке зарегистрирован в установленной законодательством форме.

В противном случае сделка не будет действительной, а компании придется вернуть полученные от покупателей средства. Это может только усугубить финансовое положение. Выпуск новых акций производится с целью увеличения уставного капитала предприятия. Такой процесс существенно улучшит платежеспособность компании.

Продажа имущества

Допускается также реализовывать на рынке часть имущества, принадлежащего компании. Его стоимость может быть определена на основании инвентаризации. Однако дополнительно следует также получить внешнюю оценку, которая считается независимой.

Процесс выгодный только в том случае, если компания имеет возможность продать часть своего имущества. При этом процесс не скажется негативно на производстве и сохраниться возможность получения прибыли. В некоторых случаях рекомендуется полностью реализовать запасы товаров, находящиеся на складе компании.

На сегодняшний день существует возможность продажи материальных и нематериальных благ. Законодательством предусматривается также процесс, которые подразумевает уступки права требовать долг.

Однако такой вариант развития событий также допускается только в том случае, если на него дают разрешение кредиторы.

Долговременная неплатежеспособность

Получить долг с банкрота можно только путем обращения кредитора в суд. Государственный орган имеет полномочия для объявления предприятия несостоятельным.

Если сумма взыскивается на основании расписки, то в ходе судебного заседания в обязательном порядке должна быть установлена ее подлинность. Банкроту дополнительно придется оплатить все издержки, которые были необходимы для ведения судебного заседания.

Заключение

Согласно законодательству, прежде чем объявить себя банкротом, необходимо провести меры по восстановлению платежеспособности. Это может быть реструктуризация долга, уменьшение затрат, отсрочка платежей и прочие действенные способы.