Бесплатные консультации
по телефону в Москве
8 499 350-44-96
Бесплатные консультации
по телефону в Санкт-Петербурге
8 812 309-56-81
Занять денег
Получите быстрый займ до 100 000 рублей в режиме онлайн

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской и кредиторской задолженности

Дебиторская и кредиторская задолженность возникают по различным причинам, к этому приводит нежелание заемщика платить обозначенную сумму в соглашении, финансовая несостоятельность должника, спорные ситуации среди компаний по отношению к взаимным обязательствам и т.д.

Когда у организации находятся в распоряжении значимые дебиторские и кредиторские долги, это намного уменьшает оборот активов, отрицательно воздействует на платежеспособность, что в результате сокращает ее коммерческий итог и стоимость.

Взимание долга по дебиторке и кредиторке

Долг дебитора взимается как в добровольном порядке, так и в принудительном. Сперва стороны сами, без участия иных граждан, договариваются об оплате задолженности и выплате штрафных санкций за просроченный платеж. Иногда потерпевшая организация в порядке поощрения заемщика осуществляет списывание ему доли платежей.

Принудительное взимание происходит с помощью арбитражного органа суда. Чтобы инстанция в суде вынесла благоприятное решение по иску, организация обязана предоставить доказательства нарушения условий, прописанных в договоре займа.

Договориться об оплате просроченного долга дебитора можно лишь ответственным и лояльным заемщикам.

Статистические данные говорят о том, что возвратить заем без участия правоохранительного органа получается только в 60% ситуаций.

Случается так, что сбор дебиторской задолженности контрагентом усложняется элементарно из-за того, что он забывает или не успевает из-за занятости работой или неопытности отдела бухгалтерии ее оплатить. В подобных случаях достаточно предъявить неплательщику претензию в виде письма, чтобы инициировать процесс выплаты.

В некоторых случаях не потребуется даже напоминаний – работники отдела финансирования просто могут позвонить заемщику и напомнить о просроченном займе.

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской и кредиторской задолженности
Если обращение к должнику с претензией не принесло результатов, нужно готовиться к судебному разбирательству

Обращение в суд

Попытки урегулирования спора в денежном плане без участия иных структур не во всех ситуациях заканчивается успехом. Бывает, что заемщик отказывается от погашения долга или не обладает для этого финансовыми возможностями. Если это происходит, обращение в орган суда является неизбежным.

Когда дебитор признает долг, осуществляется упрощенный порядок разбирательства в суде. Постановление выносится в одностороннем порядке, при этом наличие субъектов на слушании не является важным.

Нагрузка на арбитражные суды России является довольно большой. За одни сутки деятельности судья обязан рассмотреть около 3-5 дел, которые затрагивают неисполнение обязательств по долгу. Органам суда намного проще и выгоднее осуществлять обычные процедуры взимания, чем выполнять продолжительные разбирательства, но не все находится в зависимости от их выбора.

Возврат дебиторской задолженности с помощью суда является достаточно результативным методом взимания долга. Если работать компетентно, реально возвратить не только займы и штрафные санкции за просрочку, но и траты на издержки.

Однако, имеются и негативные моменты – процедура занимает большое количество времени, и еще больше отнимает стадия по исполнению взимания. Даже бывалые приставы в суде не способны гарантировать быстрого возвращения финансов после введения в силу постановления суда.

Это касается и займа кредитора. Его взимание может осуществляться на договорном основании. Когда должник пытается придерживаться рамок законодательства, то в обычном случае кредитор идет на уступки. Между кредитором и заемщиком заключается договор, исходя из которого должник обязан отдать сумму займа и процентные платежи. Если с заемщиком не получается наладить контакт, тогда кредитор может обратиться к частным компаниям.

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской и кредиторской задолженности
Срок для обращения в суд составляет три года с момента, когда фирма узнала или должна была узнать, что контрагент имеет задолженность по отношению к ней

Этапы взыскания задолженности

К основным этапам взыскания дебиторской задолженности и долга кредитора относят:

  1. Мониторинг займа дебитора. Грамотные адвокаты и финансовые работники в любой ситуации в курсе, из-за чего у контрагента появляются долги. Определив причину просроченного платежа, намного проще подобрать продуманное направление поведения.
  2. Извещение заемщика. Сторона заимодавца осуществляет звонок дебитору, пишет письменные заявления, переправляет сообщения и иными методами оповещает заемщика о наличии долга.
  3. Отправка официального письменного заявления заемщику. Досудебная претензия является важнейшей бумагой, так что писать ее стоит строго по пунктам. Данная документация предоставляет неплательщику окончательный шанс возвратить заем мирным путем.
  4. Написание иска о взимании долга. Когда спустя месяц после отправления претензии дебиторский долг так и остается непогашенным, стоит перейти к следующему этапу – составлению исковой заявки о взимании займа для обращения к судье. Оформление данной бумаги лучше всего доверить грамотному адвокату, юристу.
  5. Оповещение должника о передаче дела в суд. Заемщику направляется копия иска с прилагаемыми к нему документами. Рекомендуется отправлять заказное письмо с уведомлением о вручении.
  6. Передача документации юристам банковского учреждения. Затем бумаги будут переданы в юридический отдел. Кроме иска необходимы доказательства истца – накладные, акты, фактуры, бумаги по платежкам, переписка. Нужно будет также сделать ксерокопию регистрации истца в качестве субъекта и извещения по платежу об оплате государственной пошлины.
  7. Осуществление заседания в судебном органе. Конечный этап – судебное разбирательство. Когда за дело берется грамотный адвокат, который представляет интересы истца, возможность вынесения благоприятного постановления достаточно большая. Не воспрепятствует также неявка ответчика на слушание, когда судье переданы все свидетельства по долгу, а исковая заявка оформляется по всем правилам.

Шансы на возвращение займа станут значительно выше, если разделять обязанности по взысканию кредиторской задолженности и дебиторской профессиональными фирмами, которые специализируются на подобных делах.

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской и кредиторской задолженности
Очень важно, чтобы во всех процедурах кредитор был представлен опытными юристами, постоянно представляющими клиентов в судах и установившими надежные деловые отношения с ФССП

Банкротство

Не являются редкими моменты, когда организация прекращает свою работу или становится банкротом. Но даже на данной стадии во время быстрой и продуманной работы имеются шансы возвращения всех заемных средств или их доли.

Сперва требуется войти в реестр кредиторов и дебиторов. Это осуществляется на основе требования кредитного учреждения, которое подается в течение нескольких месяцев с момента опубликования в СМИ данных о ликвидации заемщика или об открытии по отношению к нему конкурсного производства.

Законом устанавливается форма и порядок подписания и передачи условий заимодавцев, при несоблюдении которых можно получить отказ во вхождении в реестр кредиторов. Иногда встречаются даже неправомочные отказы во включении в реестр кредиторов.

Невозможность обращения взыскания на дебиторку

Взыскание на дебиторскую задолженность не обращается в случаях, когда:

  • период исковой давности для ее взимания истек;
  • дебитор располагается за рубежом, где у Российской Федерации не подписано соглашение о правовой взаимопомощи;
  • дебитор прекращает собственную работу в качестве организации и исключается из ЕГРЮЛ;
  • по отношению к дебитору начата процедура банкротства.

Во время обнаружения дебиторского и кредиторского долга нужно проверить наличие обозначенных фактов, и если они имеются, арест на подобный заем накладываться не будет.

Алгоритмы и рекомендации по взысканию дебиторской и кредиторской задолженности
Взыскание дебиторской задолженности – процесс сложный и кропотливый, требующий не только знания законодательных нюансов, но и серьезного опыта, подкрепленного психологическими навыками

Услуги по взысканию долгов юрлиц

Многие организации оказывают помощь во взимании долгов. Одной из таких компаний является проект Правовед, который был сформирован для удаленной помощи юридическим лицам. На сегодня с сайтом работают многие грамотные адвокаты, в том числе профессионалы по возвращению долга.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности предоставляет компания BDA, которая осуществляет деятельность по профессиональной поддержке малого и среднего бизнеса. Взимание займа является одним из первостепенных назначений работы фирмы. Специалисты BDA считаются практиками с повышенной квалификацией.

Помощь также оказывает коллекторское агентство АКМ, которое предлагает клиентам результативное взимание дебиторских и иных займов в досудебном порядке. Организация работает без предварительной оплаты и по любому делу осуществляет разработку уникальной стратегии действий, согласовывая ее с заказчиком, чтобы заемщик в скором времени выплатил заем по кредиту.

Заключение

Следуя алгоритмам и рекомендациям по взысканию дебиторской задолженности, которые были описаны выше, можно получить задолженность по первостепенным обязательствам, неустойку, процентные отчисления за использование чужих финансов, других компенсаций, компенсацию убытков и осуществленных затрат. При появлении трудностей в применении алгоритма взимания или важности предоставления дополнительных пояснений и консультаций, не стоит игнорировать помощь профессионалов в этом деле.

В итоге можно получить правовую помощь организации и взыскать денежные средства с недобросовестных дебиторов и кредиторов. Специализированные агентства помогут в решении таких вопросов.

Добавить комментарий