Как оформить дебетовую карту Ситибанка и каковы её условия
История сети банков Citibank начинается в 1812 году (первоначальное наименование – City Bank of New York). Citibank действует на территории более чем ста стран по всему миру. В России и странах СНГ Citibank представляет АО КБ «Ситибанк». Российский банк предоставляет услуги на основе Генеральной лицензии на осуществление банковских операций ЦБ РФ № 2557 от 28 июля 2015 года.
Сегодня Citibank признан крупнейшим банком США среди холдингов. Однако отзывы о работе банка в России в основном имеют негативный характер. Поэтому, прежде чем обратиться туда, лучше подробно ознакомиться с условиями предоставления услуг, которые предлагает этот банк. Рассмотрим дебетовые карты Ситибанка: виды и стоимость обслуживания.
Содержание
Виды дебетовых карт Citibank
У Ситибанка в копилке предложений несколько видов дебетовых карт, которые отличаются условиями выпуска и обслуживания.
Вид карты, который вы можете оформить в Ситибанке, зависит от определенного перечня требований, которые банк выставляет своим потенциальным клиентам. В таблице ниже отражены основные тарифы Ситибанка по дебетовым картам и условия по ним.
Тариф | Среднемесячный баланс карты,
тысяч рублей |
Сумма оплаты товаров, работ и услуг по карте, тысяч рублей (или эквивалента в других валютах) |
CitiOne
|
Менее 300 | Менее 30 |
CitiOne Plus
|
Свыше 300 | Свыше 30 |
Citi Priority
|
Свыше 1 500 | Свыше 75 |
Citigold | Свыше 6 000 | — |
В зависимости от ваших доходов и расходов вам предлагается один из финансовых пакетов из таблицы выше. Они различаются по типу и количеству счетов, банковских услуг и продуктов, а также по размерам комиссий и иных сборов.
Если рассматривать общие условия, которые предлагает Ситибанк по дебетовым картам, можно выделить ряд преимуществ:
- простая процедура оформления и выдачи карт (в том числе подача заявления онлайн);
- наличие мобильного приложения для управления картами и бесконтактной оплаты;
- возможность оформления овердрафта на счет (возврат – под 35% годовых);
- услуги конвертации валюты;
- возможность оформить вклад на счет;
- индивидуальный пакет услуг в зависимости от ваших потребностей;
- периодические акции (скидки при оплате картой банка товаров в магазинах-партнерах, кэшбэк на определенные категории товаров и т.д.)
Справка. Овердрафт является формой кредитования, позволяющей клиенту осуществлять расходные операции по своему текущему рублевому счету сверх сумм, имеющихся на счете. Кредитование в форме овердрафта предполагает установление Ситибанком по согласованию с клиентом кредитного лимита, который используется в случаях, когда имеющихся на счете клиента денежных средств недостаточно для проведения платежной операции. Клиент обязан погашать предоставленный ему таким образом потребительский кредит и уплачивать начисляемые проценты в соответствии с условиями кредитного договора.
Наряду с этим, есть и ряд существенных недостатков:
- дебетовая карта Ситибанка кэшбэк за совершенные покупки на постоянной основе не предоставляет;
- проценты на остаток – только при заключении договора на открытие вклада (депозита);
- недостаточная география предоставления услуг (отделения находятся только в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, в Волгограде, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Ростове-на-Дону, Самаре и Уфе).
Оформление карты
Если предложения банка кажутся вам выгодными, тогда самое время разобраться, как можно получить эту карту. В Ситибанке заказать дебетовую карту онлайн можно с помощью нескольких простых шагов:
- На официальном сайте Ситибанка выберите вкладку «Банковское обслуживание», далее кликаем на раздел «Дебетовые карты» – «Как оформить».
- Заполните простую онлайн-форму, состоящую всего из трех пунктов: ваше имя, номер телефона для связи и ваш район нахождения. Отправляя эту форму банку, вы автоматически даете свое согласие на обработку своих персональных данных.
- Сотрудники банка позвонят вам и назначат встречу.
- Вы встретитесь с сотрудником Ситибанка, чтобы подписать заявление.
- Ситибанк доставит вам карту по почте или курьером.
В ходе обслуживания может так случиться, что вы поймете, что эта карта для вас неудобна. На этот случай разберем, как закрыть дебетовую карту Ситибанка. Это можно сделать:
- в офисе банка;
- по горячей телефонной линии;
- в личном кабинете на сайте Ситибанка;
- через мобильное приложение.
Условия обслуживания
За свои услуги банк взимает определенную плату – комиссию. Коснется это и владельцев карт Ситибанк.
Дебетовые карты обслуживаются по тарифам, приведенным в таблице ниже.
Услуга | CitiOne | CitiOne Plus | Citi Priority | Citigold |
Выпуск карты | Бесплатно | |||
Банковское обслуживание | 250 руб. в месяц | Бесплатно.
При несоблюдении условий тарифа – 250 руб. в месяц |
Бесплатно.
При несоблюдении условий тарифа – 1 500 руб. в месяц |
|
Банковское обслуживание для заемщиков по кредиту Ситибанка на протяжении срока кредита | Бесплатно | |||
Досрочный перевыпуск банковской карты | В отделении Ситибанка – 750 руб.;
Через оператора CitiPhone/через Citibank Online – бесплатно |
В отделении Ситибанка/через оператора CitiPhone/через Citibank Online –бесплатно.
При несоблюдении условий тарифа – 750 руб. |
Отдельно рассмотрим условия снятия и перевода денежных средств с помощью дебетовых карт Ситибанка.
CitiOne | CitiOne Plus | Citi Priority | Citigold | |
Перевод между счетами в АО КБ «Ситибанк» | ||||
Со счетов клиента в рублях | 1% от суммы перевода
(min 150 руб., max 1 500 руб.) |
При сумме перевода до 3 000 000 рублей – 1% от суммы перевода
(min 150 руб., max 1 500 руб.) При сумме перевода от 3 000 000 рублей – бесплатно |
||
Со счетов клиента в евро | 1% от суммы перевода
(min 2 евро, max 120 евро) |
1% от суммы перевода | ||
Со счетов клиента в других иностранных валютах | 1% от суммы перевода
(min 3 доллара США, max 150 долларов США) |
|||
Переводы в рублях в другие банки на территории Российской Федерации | ||||
Через отделения Ситибанка | 1% от суммы перевода
(min 150, max 1 500 руб.) |
|||
Через оператора CitiPhone | 1% от суммы перевода
(min 150, max 1 500 руб.) |
При сумме перевода до 3 000 000 рублей – 1% от суммы перевода
(min 150, max 1 500 руб.) При сумме перевода от 3 000 000 рублей – бесплатно |
||
Через Citibank Online или систему автоматического банковского обслуживания CitiPhone | При среднемесячном балансе за предшествующий календарный месяц менее 150 000 рублей или эквивалента в других валютах – 1% от суммы перевода
(min 150, max 1 500 руб.) При среднемесячном балансе за предшествующий календарный месяц от 150 000 рублей (включительно) или эквивалента в других валютах – бесплатно |
Бесплатно | ||
Внесение наличных в рублях на текущие и сберегательные счета в АО КБ «Ситибанк» | ||||
Через кассы в отделениях Ситибанка | Бесплатно | |||
Через банкоматы Ситибанка/
Через терминалы «Элекснет»/ Через отделения «Почты России» почтовым переводом на текущий счет в рублях |
||||
Снятие наличных | ||||
Снятие рублей, долларов США в отделении Ситибанка | Менее 500 000 рублей или эквивалента в долларах США за снятие – 0,5% от суммы снятия (min 100 руб.)
500 000 рублей и более или эквивалент в долларах США за снятие – 3,5% от суммы снятия Полное или первое частичное снятие суммы кредита или операции в рамках услуги «Универсальный перевод плюс» в рублях – бесплатно |
|||
Снятие евро в отделении Ситибанка | До 5 000 евро (включительно) за снятие – бесплатно
От 5 000 до 15 000 евро (включительно) за снятие – 0,5% от суммы снятия Более 15 000 евро за снятие – 3,5% от суммы снятия |
|||
Снятие наличных через банкоматы Ситибанка в Российской Федерации | Бесплатно | |||
Снятие наличных через банкоматы Ситибанка за рубежом | Бесплатно | |||
Снятие наличных через банкоматы других банков | 1% от суммы снятия
(min 100 руб.) |
Бесплатно при соблюдении условий тарифа
При несоблюдении тарифа – 1% от суммы снятия (min 100 руб.) |
||
Лимит снятия наличных через банкомат | 150 000 рублей в день (или эквивалент в других валютах)
и 1 000 000 рублей в месяц (или эквивалент в других валютах) |
300 000 рублей в день (или эквивалент в других валютах) и 2 000 000 рублей в месяц (или эквивалент в других валютах) |
Дополнительные привилегии по премиум картам
Карты по тарифам CitiOne Plus, Citi Priority и Citigold доступны клиентам со среднемесячными остатками на счете свыше 300 тысяч рублей или расходами за месяц, превышающими 30 тысяч рублей. Какие бонусы получают владельцы этих карт?
Во-первых, сниженные комиссии по ряду расчетных операций (при выполнении условий тарифа).
Во-вторых, это дополнительные опции в виде бесплатных посещений бизнес-залов в аэропортах (например, бонусы в Аэрофлоте по дебетовой карте Ситибанк), доступ к точкам Wi-Fi, услуги страхования и даже консьержа (при выполнении еще более высоких требований к оборотам по счетам).
В то же время у Ситибанка есть акции, которые доступны для держателей любых карт, причем их список постоянно изменяется и пополняется.
Несколько акций для примера:
- скидка 15% при оплате картой в магазине «Дочки-сыночки»;
- скидка 1500 рублей на 10 первых поездок на такси с помощью приложения Gett;
- 5% кэшбэк на спорттовары при оплате дебетовыми картами и т.д.
Заключение
Для полной оценки услуг посмотрим отзывы о дебетовой карте Ситибанка. В целом, клиенты оценивают работу банка неудовлетворительно, отмечая низкий сервис обслуживания, сложности в совершении стандартных операций и даже небольшие финансовые махинации. При этом бонусы, предлагаемые потенциальным клиентам, не носят постоянный характер и существенно менее выгодные, чем в других банках.